Was ist ein Masterportfolio? Konzept & Vorteile erklärt
Unser einzigartiges Portfoliomanagement-System im Detail.
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Ein Masterportfolio ist eine professionell zusammengestellte und aktiv verwaltete Anlagestrategie, die als Vorlage für die Depots einzelner Anleger dient. Das Konzept vereint die Vorteile eines individuellen Depots mit den Stärken einer professionellen Vermögensverwaltung – transparent, kostengünstig und vollautomatisch. Erfahren Sie, wie unser Masterportfolio-Konzept funktioniert und warum es sich von klassischen Anlageberatungen grundlegend unterscheidet.
Das Prinzip: Ein Portfolio für alle
Die Grundidee ist einfach: Unsere Anlageexperten bei Bergmann Finanzpartner verwalten ein zentrales Modellportfolio – das Masterportfolio. Dieses Portfolio wird täglich überwacht, analysiert und bei Bedarf angepasst. Jeder Anleger, der sich für unser Konzept entscheidet, erhält ein eigenes Depot bei der FFB (FIL Fondsbank GmbH, BaFin-reguliert), das automatisch mit diesem Masterportfolio synchronisiert wird. Das bedeutet: Wenn wir im Masterportfolio eine Umschichtung vornehmen – etwa weil sich Marktbedingungen geändert haben oder ein Fonds bessere Chancen bietet – wird diese Änderung automatisch auch in Ihrem persönlichen Depot umgesetzt. Sie profitieren von derselben professionellen Strategie, die wir für alle unsere Kunden einsetzen.
Wie unterscheidet sich das von einem Robo-Advisor?
Auf den ersten Blick klingt unser Konzept ähnlich wie ein Robo-Advisor – ist es aber nicht. Die Unterschiede sind erheblich: Menschliche Expertise statt Algorithmus: Während Robo-Advisors rein algorithmisch arbeiten, basieren unsere Anlageentscheidungen auf jahrzehntelanger Erfahrung und fundierter Marktanalyse. Algorithmen können Muster erkennen, aber keine geopolitischen Entwicklungen oder Paradigmenwechsel antizipieren. Aktives Management statt starrer Allokation: Robo-Advisors schichten meist nur nach festen Regeln um (z.B. bei Abweichung von der Zielallokation). Wir reagieren aktiv auf Marktveränderungen und passen die Strategie proaktiv an. Persönlicher Ansprechpartner: Bei einem Robo-Advisor sprechen Sie mit einem Chatbot. Bei uns haben Sie einen festen Berater, den Sie jederzeit kontaktieren können. Transparenz: Sie sehen jederzeit genau, welche Fonds in Ihrem Depot liegen und warum wir sie ausgewählt haben. Kein Black-Box-Algorithmus.
Die Fonds im Masterportfolio
Unser aktuelles Masterportfolio besteht aus 13 sorgfältig ausgewählten Investmentfonds, die über verschiedene Regionen und Sektoren diversifiziert sind. Der Schwerpunkt liegt auf den Wachstumsmärkten der Zukunft: BRICS+-Staaten: Brasilien, Russland, Indien, China, Südafrika und weitere aufstrebende Volkswirtschaften bilden das Rückgrat des Portfolios. Diese Länder vereinen über 40% der Weltbevölkerung und werden in den kommenden Jahrzehnten einen immer größeren Anteil am globalen BIP ausmachen. Technologie & Innovation: Fonds, die in Unternehmen investieren, die von Künstlicher Intelligenz, Digitalisierung und technologischem Fortschritt profitieren. Rohstoffe & Energie: Strategische Positionen in Rohstofffonds, die von der steigenden Nachfrage der Schwellenländer profitieren. Die genaue Zusammensetzung wird regelmäßig überprüft und bei Bedarf angepasst.
Zwei Wege zum Masterportfolio
Wir bieten Ihnen zwei Optionen, um von unserem Masterportfolio zu profitieren: FFB Managed Depot (vollautomatisch): Ihr Depot wird 1:1 mit dem Masterportfolio synchronisiert. Alle Umschichtungen werden automatisch in Ihrem Depot umgesetzt. Sie müssen sich um nichts kümmern – wir übernehmen das komplette Management. DIY Starterpaket (selbst verwaltet): Sie erhalten unsere aktuelle Portfoliozusammensetzung und regelmäßige Updates zu Änderungen. Die Umsetzung nehmen Sie selbst in Ihrem eigenen Depot vor. Diese Option ist ideal für Anleger, die gerne selbst die Kontrolle behalten möchten. Beide Optionen basieren auf derselben Anlagestrategie – der Unterschied liegt nur im Grad der Automatisierung.
Fragen zum Masterportfolio-Konzept
- Was unterscheidet ein Masterportfolio von einem ETF-Sparplan?
- Ein ETF-Sparplan läuft automatisch, wird aber nicht aktiv gesteuert – der Index bestimmt die Zusammensetzung. Ein Masterportfolio wird von einem Experten aktiv überwacht und angepasst: Er kann Cash-Quoten erhöhen, Fonds wechseln und auf Marktveränderungen reagieren. Dazu kommt der persönliche Ansprechpartner und die automatische Synchronisation ohne eigenen Handlungsaufwand.
- Kann ich mein bestehendes Depot auf das Masterportfolio umstellen?
- Ja, wenn Sie Ihr Depot zur FFB (FIL Fondsbank) übertragen oder dort ein neues Depot eröffnen. Nach der Eröffnung wird das Depot einmalig auf die aktuelle Masterportfolio-Aufteilung gebracht und dann automatisch synchron gehalten. Die Übertragung von anderen Depots dauert in der Regel 2–4 Wochen.
- Wie viel Kapital brauche ich für das Masterportfolio?
- Für das FFB Managed Depot empfehlen wir mindestens 5.000 € Startkapital, damit die Verteilung auf alle 13 Fonds sinnvoll umgesetzt werden kann. Mit dem FFB Splitt-Sparplan können Sie aber auch schon ab 50 € monatlich einsteigen – die Sparrate wird automatisch auf alle Fonds verteilt. Ab 9.999 € Depotvolumen entfallen die FFB-Depotgebühren vollständig.
Kosten und Performance
Die Kosten unseres Masterportfolio-Konzepts sind transparent und fair: Minimalste Ausgabeaufschläge: Sie investieren nahezu 100% Ihres Kapitals. Minimalste Tauschgebühren: Umschichtungen im Portfolio bleiben kostengünstig. Keine Depotgebühren ab 9.999 Euro: Die jährliche Grundgebühr entfällt ab diesem Depotvolumen. Management Fee: Für das FFB Managed Depot berechnen wir eine monatliche Gebühr von 0,2 % auf das Depotvolumen. DIY Starterpaket: Einmalig 149 Euro für die Portfoliozusammensetzung plus laufende Updates. Zur Performance: Seit Auflage am 01.01.2023 hat unser Masterportfolio eine Rendite von +63,6% erzielt. Aus einer Anfangsinvestition von 20.000 Euro wären bis heute 32.720 Euro geworden. Vergangene Performance ist natürlich keine Garantie für zukünftige Ergebnisse – aber sie zeigt, dass unsere Strategie funktioniert.